洗钱（Money Laundering）是指 将非法所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。这一概念最早起源于20世纪初的美国，与芝加哥黑手党的金融专家利用投币洗衣机将非法所得赃款混入洗衣店收入中申报纳税的行为有关。
洗钱的主要手段包括：
提供资金账户：
为非法活动提供银行账户或其他金融账户。
转换财产：
将非法所得转换为现金或其他金融资产。
资金转移：
通过转账或其他结算方式协助资金转移。
跨境汇款：
协助将资金汇往境外，以逃避监管。
掩饰来源：
使用虚假文件、商业交易等手段掩饰非法所得的真实来源和性质。
洗钱不仅涉及毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等，还可能包括将合法资金用于非法目的，如资助恐怖主义活动。
洗钱活动对社会的危害极大，不仅导致犯罪分子逃避法律制裁，还破坏了金融市场的公平和稳定，损害了社会信任。因此，各国政府和国际组织都在积极打击洗钱行为，通过制定和实施严格的反洗钱法律和监管措施来遏制洗钱犯罪。
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