第三方支付如何洗钱

0次浏览发布时间：2024-12-26 16:28:20

第三方支付平台洗钱通常涉及以下几种手段：

犯罪分子通过第三方支付平台的商户POS机虚构交易，将非法资金转化为合法资金。例如，通过购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现。

犯罪分子利用第三方支付平台允许用户设置网络虚拟身份的特点，将现实中的非法资金转移到虚拟账户中。由于虚拟账户通常不可提现，这种操作使得非法资金在形式上合法化。

通过第三方支付平台的转账功能，犯罪分子将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关难以追踪资金流向，逃避打击。

犯罪分子通过互联网进行虚假交易，利用第三方网上支付平台套取信用额度并获得现金，这种方式也常被用于信用卡套现。

诈骗分子以第三方支付的方式向商家购买商品，然后给出虚假的价格，商家在误以为正常交易的情况下接收款项，随后发现账户被冻结。这种方式利用了第三方支付的隐蔽性，使得诈骗资金在形式上合法化。