黄河新闻网大同讯 为提升群众反洗钱意识，守护百姓财产安全，近日，交通银行大同永和路支行以“远离洗钱犯罪，守护经济安全”为主题，通过场景化宣传、案例化警示、常态化服务三大举措，深入社区、商户及居民家庭，开展为期一个月的反洗钱宣传活动，推动金融安全知识深入人心。
场景化宣传：知识融入生活细节
社区课堂讲透风险
该支行联合永和路街道办开设“家门口的金融安全课”，针对家庭主妇、个体工商户、老年群体等易受骗人群，以本地真实案例为切入点，解析洗钱犯罪的隐蔽性。例如：案例警示：某菜摊老板因出借收款码卷入“跑分洗钱”案件，账户被依法冻结；风险提醒：学生群体因“兼职代购”“刷单返利”等话术，无意中成为洗钱“帮凶”。
商户联动扩大覆盖
在菜市场、超市等高频消费场所，工作人员张贴“反洗钱六不口诀”标语，发放便携式警示卡，内容涵盖“不借卡、不代转、不轻信高利诱惑”等实用守则，并指导商户识别可疑交易特征，避免收款码被非法利用。
案例化警示：用“身边事”教育“身边人”
聚焦三大高危场景
代收代付陷阱：以“帮忙转账”“代收货款”为名，诱导提供银行账户；虚假兼职诱惑：通过“刷单返现”“虚拟币代购”等话术骗取账户权限；熟人关系利用：假借亲友名义要求借用银行卡或身份信息。
互动问答强化记忆
活动现场设置“风险情景模拟区”，通过“是否应该帮邻居转账？”“收到陌生汇款如何处理？”等常见问题，引导市民现场讨论并给出解决方案，银行工作人员即时点评纠偏，巩固风险防范意识。
常态化服务：银行网点化身“安全哨站”
业务办理嵌入风险提示
开卡环节：工作人员主动询问开卡用途，提示出租出借账户的法律后果；转账环节：对单笔超5万元汇款，要求客户填写资金用途说明，并口头核实交易背景；账户管理：引导客户定期清理“睡眠卡”，核查账户流水异常记录。
建立长效反馈机制
该支行设立“反洗钱咨询专窗”，市民可随时反馈可疑交易线索。同步开通电话专线提供风险咨询，2023年至今已受理群众咨询79件。
全民共治：安全防线从点滴筑牢
发起“安全自检行动”
银行推出简易自查清单，呼吁市民：定期核对账户流水，发现不明资金立即联系银行；销毁作废身份证件，避免信息被冒用；拒绝一切“借卡走账”“代购代付”请求，守住法律底线。
据统计，本次活动累计覆盖居民53人次，发放资料125份，现场劝阻可疑交易2起。交通银行大同永和路支行负责人表示，未来将持续推进“金融知识进万家”活动，通过定期讲座、社区驻点等方式，让反洗钱宣传常态化、生活化，切实守护群众“钱袋子”。
相关文章：
交通银行大同永和路支行：贴近民生开展反洗钱宣传 筑牢全民安全防线05-24
新一轮存款降息来袭！大行、股份行领衔，一年期利率破1%05-20
依法纳税是一道必答题05-20
依法打击涉外汇违法犯罪行为！两部门联合发布典型案例05-10
央行宣布降准降息，金融ETF（510230）涨超1%05-07
监管账户闭环管理，买房卖房再也不怕钱房两空 | 聚焦存量房交易新规05-01